電信詐騙案件層出不窮，為了打擊該類違法案件，銀行對于轉賬、交易的監管也越來越嚴格，若是頻繁轉賬或者是大額度轉賬，被監管的概率很大，那么從銀行卡轉賬30萬是否會被監管呢?

朋友給我轉30萬會被監管嗎？

不會。大額的正規轉賬不會被監管，若是涉及非法是會被監管的。《反洗錢法》的規定銀行需要對每筆超過5萬元的轉賬進行反洗錢監測，如果涉嫌洗錢、虛假交易等問題銀行有權報告給監管機構，一旦被監管可能會被凍結賬戶。

個人賬戶大額交易及流水異常將接受央行監控管理，包括銀行賬戶收支情況、網絡銀行收支記錄，支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。個人當日單筆或累計轉賬5萬元或以上將會進入監控狀態，負責監控的機構有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機構。

銀行卡出現以下情況會被銀行監管部門查詢：

【1】根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，并經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑;

【2】客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低于但接近大額現金交易報告限額的現金收付;

【3】客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶;

【4】客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

朋友之間的轉賬，不要過于頻繁，也不要突然出現大額度，不然被監管的概率還是很大的，一旦被監管，就需要提供合法收入的證明。