場外基金是指基金公司直接面向投資者銷售的公募基金,投資者可以在證券公司或基金銷售渠道購買。而場內基金是指上市交易的ETF基金,可以像股票一樣在交易所上買賣。

對于場外基金,贖回時是否按當日凈值是一個常見問題。首先需要了解的是,場外基金的凈值每日都會公布,贖回時按照這個凈值來計算贖回金額。因此,當日凈值是影響贖回金額的關鍵因素。但是,在很多情況下,贖回并不是按照當日凈值來進行的。

一種情況下,基金公司會在每個交易日結束之后公布當日的凈值,但贖回的截止時間可能早于此時,這個時候贖回的時候會按照上一個交易日凈值來計算贖回金額。

另一種情況是,如果基金正處于交易暫停期間,則贖回時按照上一個交易日關閉前凈值來計算。

最后,如果是在分紅除權日進行贖回,根據基金規定會采用“落后復權”或“同步復權”方式計算贖回金額。落后復權是指在分紅之后贖回,贖回價格等于當天凈值減去分紅金額;同步復權是指在分紅時贖回,贖回價格會包含分紅金額。

總之,贖回時是否按當日凈值計算,視具體情況而定,請投資者在贖回前先了解基金公司的規定,并根據實際情況進行操作。