基金贖回是指投資人為獲取所投資資金而將基金份額賣(mài)回給基金公司,按照當(dāng)日的凈值計(jì)算出應(yīng)得的贖回款,贖回款在一般情況下會(huì)在達(dá)到贖回申請(qǐng)后三到七個(gè)工作日內(nèi)銀行賬戶(hù)上。那么,為什么基金贖回要按照凈值呢?

從基金投資本身來(lái)說(shuō),基金贖回按照凈值是基金公司根據(jù)基金投資組合中所持有的各種標(biāo)的資產(chǎn)的實(shí)際市價(jià)計(jì)算出來(lái)的。基金凈值本身就反應(yīng)了基金資產(chǎn)的價(jià)值,而且基金贖回按照凈值是在保證公允、公正的前提下實(shí)行的。如果按照其他方式進(jìn)行贖回,如按照市價(jià)贖回,將會(huì)抹平基金投資本身的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)于基金公司和投資人來(lái)說(shuō),都可能產(chǎn)生巨大的損失。

從基金法律規(guī)定來(lái)說(shuō),中國(guó)的基金法制度中規(guī)定基金凈值是基金申購(gòu)、贖回的計(jì)價(jià)基準(zhǔn)。這也就是說(shuō)基金贖回真正的依據(jù)是法律,而基金凈值正好是法律賦予的計(jì)算依據(jù)。

從行業(yè)監(jiān)管的角度來(lái)說(shuō),中國(guó)基金行業(yè)對(duì)于基金份額的凈值計(jì)算十分嚴(yán)格,不同類(lèi)型的基金在計(jì)算凈值時(shí)有不同的嚴(yán)格要求。基金公司需要按照嚴(yán)格的凈值計(jì)算方法計(jì)算出基金的實(shí)際凈值,投資人的贖回請(qǐng)求才能依據(jù)這個(gè)凈值計(jì)算,這樣不僅可以保證投資人的切身利益,也可以保護(hù)整個(gè)基金行業(yè)的合法合規(guī)運(yùn)營(yíng),增強(qiáng)整個(gè)行業(yè)的健康發(fā)展。

總之,基金贖回按照凈值是基于風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)價(jià)值考慮,符合法律規(guī)定,也是合規(guī)運(yùn)營(yíng)的必要條件。投資人在進(jìn)行基金贖回時(shí),應(yīng)該注意申請(qǐng)贖回的時(shí)間和費(fèi)率,并掌握贖回的一些基本知識(shí),以免虧損金錢(qián)。