凈值型基金是指基金公司用基金的總資產減去總負債后,再除以基金份額所得到的一個數值,就是基金的凈值。凈值型基金是以凈值為基礎,對基金份額進行準確計量的一種基金模式。具體來說,凈值型基金的凈值隨著基金投資的變化而變化,投資者每購買1份,就相當于持有當前的凈值。

凈值型基金的基本特點有:廣泛投資領域、流動性高、透明度高、費用相對較低、風險分散等。相比較其他種類的基金,凈值型基金可以更好地控制風險,并在風險收益之間找到一個平衡點。

凈值型基金的賣出價格是以當天基金份額凈值加上贖回費用來計算的,而買入價格是以當天基金份額凈值減去申購費用來計算的,凈值型基金因為具有很高的透明度,在投資時更具可觀察性,并且投資者可以直接查看其凈值,這是其它基金類別所不具備的。

從另一個方面來說,凈值型基金的收益與凈值掛鉤,也就是說,基金公司投資凈值型基金的收益會直接影響到投資者持有基金份額的凈值,而基金份額的價值會隨著基金公司投資決策的變化而發生相應的波動。