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大額轉賬被監管了 超過10萬要被查

以前銀行對轉賬是沒有限制的,但是現在不一樣了,如今大額轉賬被監管了,超過一定數額的轉賬將會被調查,那么銀行為什么出臺這樣的規定呢?此舉的目的究竟是什么?隨著如今支付手段的不斷更新,銀行對大額支付或者轉賬都會進行監控,那么大額轉賬限制對普通市民的生活又會造成怎樣的影響呢?下面我們一起來了解一下。

大額轉賬

中國人民銀行發布了《中國人民銀行關于開展大額現金管理試點的通知》,將從7月開始在河北,浙江和深圳開展大額現金管理試點!

根據試點銀行的調查分析,河北省公共賬戶管理金額起點為50萬元,河北省私人賬戶管理金額起點為10萬元,浙江省為30萬元, 20萬元在深圳。

管理業務情況主要是現金實物轉賬柜臺業務,包括通過大額高速存取款設備進行自助存取款,必須避免監管和“偽大額現金交易”進行拆分,現金隱匿過賬。情況制定了預防措施,不僅監視單筆交易超過閾值金額,而且監視多筆交易累計超過閾值金額。