近日，聽到一個同事說自己在銀行存10萬元，結果被嚴查了，為什么會這樣呢?這是真的假的?跟著小編一起看看吧。

存款10萬元嚴查嗎?

會的。早在前幾年，中國人民銀行就發布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并開始正式實施，要求商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上，或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

簡單來說，銀行對存款5萬元的資金都需要了解具體資金來源，更何況是對存款10萬元的資金。當然，若儲戶的這筆資金來源合理合法，儲戶也無需擔心，只需要按照銀行要求辦理即可。

為什么要嚴查?

此舉主要是為了讓資金交易變得更加透明可控。近些年，反洗錢工作一直是國家監管重點，其中現金洗錢是最難防控的，這個政策可以有效堵住這個漏洞。

所謂“洗錢”，即通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手段將其變成表面上合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

綜上所述，在銀行存款10萬元，嚴查也是很正常的，大家平常心對待即可。